Центробанк разработал методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и открытия счета банками по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ. Предпринимателям также объясняют, что нужно делать, чтобы избежать такой ситуации.
Цели методички:
- снижение напряженности в вопросах применения банками «противолегализационных» мер
- повышение эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками
- повышение осведомленности предпринимателей о причинах ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России
На страницах методички подробно описан ряд действий предпринимателя, который может привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания или отказу от выполнения операции/заключения договора банковского счета. Также создатели пособия составили подробный алгоритм действий, которые необходимо выполнить для выяснения причин отказа от проведения операции.
Пособие представляет собой пошаговые инструкции на примере реальных кейсов, демонстрирующие механизм решения той или иной проблемы, связанной с банковскими структурами. Также методическое пособие содержит свод общих рекомендаций, являющихся профилактическими мерами и позволяющими избежать ряда проблем, а также список частых заблуждений предпринимателей по вопросам работы с банками.